Une gestion conseillée à votre service
Que vous soyez dirigeant d’entreprise, cadre ou retraité, nous savons que chaque client est unique, avec des besoins patrimoniaux spécifiques. Chez Carmignac, notre service de gestion conseillée vous offre un accompagnement sur mesure, vous permettant de bénéficier de nos 35 ans d’expertise en gestion privée, tout en gardant le contrôle sur vos décisions financières.
Des conseils personnalisés pour chaque besoin patrimonial
Vous êtes accompagné par un Gérant Privé dédié qui prendra le temps de bien comprendre votre situation patrimoniale et vos objectifs financiers. Ensemble, vous élaborez une stratégie d’investissement adaptée à chacun de vos objectifs.
La gestion accompagnée est un service de conseil plébiscité par nos clients pour répondre à divers besoins patrimoniaux. Elle s’adapte à leur situation financière et aux évolutions du marché.
Construire votre patrimoine
Après une analyse approfondie de votre situation personnelle, professionnelle et patrimoniale, nous vous aidons à évaluer vos disponibilités et votre capacité d’épargne. En complément de votre profil de risque et de votre horizon d’investissement, nous vous proposons une allocation appropriée pour construire, au fil des ans, votre patrimoine.
Valoriser votre patrimoine
La gestion conseillée vous accompagne pour bâtir une allocation adaptée qui prend en considération l’ensemble de votre patrimoine et votre profil d'investisseur. Vous ajustez votre allocation avec votre Gérant Privé en fonction de l’évolution de votre patrimoine et des marchés financiers.
Préparer votre retraite
Accompagné par l'un de nos Gérants Privé s, vous définissez une allocation qui évoluera au gré de votre situation financière, professionnelle et personnelle. Vous pourrez adapter vos investissements aussi souvent que nécessaire, ce qui est utile à l'approche de la retraite.Un accompagnement annuel personnalisé
Vous rencontrez chaque année votre Gérant Privé pour réaliser un point annuel. À cette occasion, vous bénéficiez de notre service de conseil :
- Partager les convictions de gestion de Carmignac sur la situation économique, les tendances de marché et l’évolution des différentes classes d’actifs.
- Echanger sur les changements de votre situation et vos projets.
- Proposer des conseils en investissement et adapter votre allocation d’actifs ou explorer de nouvelles opportunités d’investissement, au sein des fonds de la gamme Carmignac .
- Décrypter l’environnement des marchés financiers et leurs impacts sur vos investissements.
Notre engagement : inscrire la gestion conseillée dans la durée en proposant un accompagnement régulier et à toutes les étapes importantes de votre vie.
La gestion conseillée fait partie de l’ADN de Carmignac. Notre présence à vos coté vous donne l’assurance que vous aurez des conseils personnalisés pour prendre des décisions éclairées.
Alexandre Combes
Un suivi sur le long terme
Nous vous accompagnons tout au long de la relation, pour faire évoluer vos placements en fonction du contexte de marché ainsi que de l’évolution de votre situation et de vos projets.
Nos conseils, votre choix
Vous construisez votre allocation sur la base de nos recommandations, en adéquation avec votre appétence aux risques et vos préférences en matière de durabilité, tout en restant le décisionnaire final.
Vos rendez-vous
Lors de vos rendez-vous personnels avec votre Gérant Privé , ainsi que dans nos newsletters et nos conférences digitales, nous partageons avec vous nos analyses économiques et notre décryptage de l’actualité des marchés.
Des investissements évolutifs
Nous réfléchissons ensemble sur vos projets d’investissement et les adaptons aussi souvent que nécessaire à l’évolution de vos besoins et de votre situation personnelle.
Une gestion durable et responsable
Carmignac propose une large gamme de fonds d’investissement durables qui bénéficient de notre style de gestion indépendant et actif, afin d'aligner les objectifs en matière de durabilité de nos investisseurs avec les vôtres.
Dans le cadre de notre gestion conseillée, nous vous interrogeons sur votre appétence et vos préférences en matière de durabilité. Notre recommandation vous proposera, parmi chaque classe d’actifs, les produits financiers qui correspondent à vos critères.
Plus de 90% des actifs gérés au sein de la gamme Carmignac sont gérés au sein de fonds disposant de caractéristiques sociales et environnementales ou ayant des objectifs durables (art. 8 & 9 du règlement SFDR1)
100% de nos fonds respectent notre engagement historique d’exclure tout investissement dans les secteurs du tabac, des loisirs pour adultes et des armes controversées.
En savoir plus sur notre politique d’investissement responsable
Les enveloppes fiscales éligibles
Nous proposons des contrats d’assurance vie, des contrats de capitalisation, des comptes-titres et des PEA (Plan d’Epargne en Actions) comme supports d’investissement pour votre gestion conseillée.
L'assurance vie
L'assurance vie permet de placer son argent tout en bénéficiant d'avantages fiscaux et successoraux. Au sein des contrats d’assurances vie distribués, votre patrimoine peut être investi dans une variété d’investissements financiers :
- Les fonds en euros qui offrent un rendement minimum garanti.
- Les unités de compte composées des Fonds de la gamme Carmignac, qui offrent des perspectives de rendement plus élevées en contrepartie d’un profil de risque plus important.
Les contrats d’assurance vie distribués proposent un univers d’investissement large composé des supports d’investissement de la gamme Carmignac dont les investissement sous-jacents sont des actions et des obligations.
Le compte-titres
Le compte-titres offre des avantages significatifs en termes de réactivité et de liquidité. Il permet aux investisseurs de bénéficier d’une plus grande souplesse.
Le compte-titres peut également faciliter la transmission de votre patrimoine, pouvant être transmis par démembrement ou donation à ses proches.
Notre compte-titres propose le même univers d’investissement composé d’un large choix de supports d’investissement de la gamme Carmignac dont les investissements sous-jacents sont des actions et des obligations.
La transparence au cœur de cette gestion conseillée
Vous souhaitez devenir client de la Gestion Accompagnée ?
Rencontrez l'un de nos Gérants Privés pour un premier contact et découvrez comment notre expertise peut vous permettre d’atteindre vos objectifs d’investissement.Découvrez nos autres modes de gestion
Gestion sous mandat
Déléguez en toute transparence la gestion de votre portefeuille à un spécialiste.
Gestion Libre avec conseil ponctuel
Investissez de manière autonome tout en bénéficiant de notre équipe pour vous orienter.Vous êtes déjà client?
Pour votre information, dans le cadre de cette gestion accompagnée ou gestion conseillée et contrairement à une banque privée ou tout autre établissement offrant des services de gestion de patrimoine ou de gestion de portefeuille, Carmignac ne propose ni fonds de garantie, ni de solutions de crédit à ses clients. Le contenu principal de cette page est une communication publicitaire dont l’objet est de détailler notre service de gestion accompagnée, aussi connu sous le nom de gestion conseillée.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. L'accès aux Fonds peut faire l'objet de restriction à l'égard de certaines personnes ou de certains pays. Ils ne peuvent notamment être offerts ou vendus, directement ou indirectement, au bénéfice ou pour le compte d'une « U.S. person » selon la définition de la règlementation américaine « Regulation S » et/ou FATCA. Les Fonds présentent un risque de perte en capital. Les risques, les frais courants et les autres frais sont décrits dans les KID (Documents d'Informations Clés). Les prospectus, KID, et rapports annuels des Fonds sont disponibles sur le site www.carmignac.fr et sur simple demande auprès de la Société de Gestion. Les KID doivent être remis au souscripteur préalablement à la souscription.